1樓：生活達人貼士
巴塞爾協議。
一二三由三大支柱組成：一是最低資本要求；二是監管當局對資本充足率。
的監督檢查；三是銀行業必須滿足的資訊披露。
要求。<>
1988 年巴塞爾協議全稱為《統一資本培磨衡量和資本標準的國際協議》，其目的是通過規定銀行資本配弊鬥充 足率，減少各國規定的資本數量差異，加強對銀行資本及風險資產的監管，消除銀行間的不公平競爭。
1988 年巴塞爾協議基本內容由四方面組成：
1、資本的組成。巴塞爾委員會認為銀行資本分為兩級。第一級是核心資本。
要求銀行資本中至少 有 50%是實收資本。
及從稅後利潤保留中提取的公開儲備所組成。第二級是附屬資本，其最高額可等同於 核心資本額。附屬資本由未公開的儲備、重估儲備、普通準備金。
普通呆賬準備金)、帶有債務性質的 資本工具、長期次級債務和資本扣除部分組成。
2、風險加權制。巴塞爾協議確定了風險加權制，即根據不用資產的風險程度確定相應的風險權重， 計算加權風險資卜裂產總額：一是確定資產負債表。
內的資產風險權數，即將不用資產的風險權數確定為五個 檔次：分別為。二是確定表外專案的風險權數。
確定了 四個檔次 的信用轉換系數，以此再與資產負債表內與該項業務對應專案的風險權數相乘，作為表外專案的風險權 數。
3、目標標準比率。總資本與加權風險資產之比為 8%（其中核心資本部分至少為 4%)。銀行資本充 足率=總資本/加權風險資產。
4、過渡期和實施安排。過渡期從協議釋出起至 1992 年底止，到 1992 年底，所有從事大額跨境業 務的銀行資本金要達到 8%的要求。
1988 年巴塞爾協議主要有三大特點：一是確立了全球統一的銀行風險管理標準；二是突出強調了資 本充足率標準的意義。通過強調資本充足率，促使全球銀行經營從注重規模轉向資本、資產質量等因素； 三是受 70 年代發展中國家。
債務危機的影響，強調國家風險對銀行信用風險的重要作用，明確規定不同 國家的授信風險權重比例存在差異。
2樓：官喜悅壽鈴
巴塞爾協議ⅰ、ⅱ的主要內容如下：
巴塞爾協議ⅰ。該協議確明衫定了資本充足率的監管標準，提出了最低資本要求，並制定了一系列計算資本充足率的方法。
巴塞爾協議ⅱ。該協議對巴塞爾協議ⅰ進行了補充和修訂，除了資本充足率監管標準激森腔外，還提出了風險評估、風險管理和治理結構等要求，並強調了監管部門的監督檢查和市場約束。
巴塞爾協議ⅲ。該協議在巴塞爾協議ⅱ的基礎上進一步強化了資本充足率監管標準，提高了資本質量、資本春兆扣除項和資本披露要求，並增加了流動性監管要求。
總的來說，巴塞爾協議ⅰ、ⅱ都是為了確保銀行資本充足率，降低銀行風險，保護客戶利益而制定的監管標準。
巴塞爾協議3主要內容
3樓：雷贊
法律分析：內容有第一支柱——最低資本要求、各國反週期緩衝資本要求、針對特定銀行的反週期緩衝資本、符合監管定義的零售資產組合中的債權、信用風險緩釋技術相關的其他問題的處理、監管部門確定的違約損失率和違約風險暴露等。
法律依據：《巴塞爾協議iii》
商業銀行的核棚臘心資本充足率將由目前的4%上調到6%，同時計提的防護緩衝資本和不高於的反週期準備資鏈吵滑本，這樣核心資本充足率的要求可達到。總資本充足率要求仍維持8%不變。此外，還將引入槓桿比率、流動槓桿比率和淨穩定資金**比率的要求，以降低銀行系統的流動性風險，加強抵禦金融風險的碰滑能力。
為最大程度上降低新協議對銀行貸款供給能力以及巨集觀經濟的影響，協議給出了從2013-2019年乙個較長的過渡期。全球各商業銀行5年內必須將一級資本充足率的下限從現行要求的4%上調至6%，過渡期限為2013年公升至，2014年為，2015年達6%。同時，協議將普通股最低要求從2%提公升至，過渡期限為2013年公升至年公升至4%，2015年公升至。
截至2019年1月1日，全球各商業銀行必須將資本留存緩衝提高到。
簡述巴塞爾協議3的核心內容
4樓：唐衡虎
法律分析：1.是確定資本的構成，即核心資本和附屬資本兩大類，且附屬不得超過核心的100%。
2.是風險檔次劃分，。
3.是設定轉換系數，將表外授信業務納入資本監管。
4.是規定銀行的資本與風險加權總資本之比不得低於8%。
法律依據：《統一資本計量和資本標準的國際協定：修訂框架》 第一條 新協議由三大支柱構成：一是最低資本要求，二是監督檢查，三是市場約束。
巴塞爾協議2與3的主要區別是什麼？
5樓：快樂哦哦哦
巴塞爾協議2存在的問題：
從金融監管方面的缺陷。其關於金融監管的理念仍停留再機構性監管層面，增加監管套利可能性，增加資源損失，降低監管機構的監管效力。由於巴塞爾協議2仍然是以行業作為區分標準進行機構監管，並沒有將投資銀行納入監管範圍，其次是對金融衍生品的監管缺失。
監管指標具有順週期效應且規則相對巨集觀，缺少對銀行的內部監管。
多模型的應用，導致了監管套利。
各模型之間缺少可比性，且模型比較複雜。
風險度量方面缺陷，風險覆蓋能力不足，體現在資本充足率的分子分母上。缺乏對流動性風險的管理，系統性風險過高。var模型置信區間的設定導致尾部風險無法估計。
放大了順經濟週期效應，銀行貸款違約會增加，信用等級必然下降。
資本充足率分子資本金的標準不嚴，資本充足率不夠，標準不夠嚴格。
巴塞爾協議1的主要內容
6樓：覃濤
法律分析：其一，.資本的分類，也就是將銀行的資本劃分為核心資本和附屬資本兩大類。
並且對各類資本按照不 伊同的特點進行明確的界定。核心資本包括實收資本，盈餘公積，資本公積，未分配利潤等，附屬資本主要包括次級債。其二，風險權重的計算標準。
報告根據資產類別、性質以及債務主體的不同，將銀行資產負債表的表 巴內和表外專案劃分為%和100%四個風險檔次。不同類別的債券都要按照評級標準賦予一定的權重。其三，在資本分類和風險權重的基礎上，報告確定了資本充足率8%的標準和核心資本充足率4%的 「月監管標準。
資本充足率("car」)是衡量乙個銀行的資本對其風險資產以百分比表示的量。
法律依據：《統一資本衡量和資本標準的國際協議》
資本的組成。巴塞爾委員會認為銀行資本分為兩級。第一級是核心資本，要求銀行資本中至-350%是實收資本及從稅後利潤保留中提取的公開儲備所組成。
第二級是附屬資本，其最高額可等同亥心資本額。附屬資本由未公開的儲備、重估儲備、普通準備金(普通呆賬準備金)、帶有債務性質資本工具、長期次級債務和資本扣除部分組成。
風險加權制。巴塞爾協議確定了風險加權制，即根據不用資產的風險程度確定相應的風險權重，計算加權風險資產總額：一是確定資產負債表內的資產風險權數，即將不用資產的風險權數確定為五個檔次：
分別為。二是確定表外專案的風險權數。確定了四個檔次的信用轉換系數，以此再與資產負債表內與該項業務對應專案的風險權數相乘，作為表外專案的風險權數。
目標標準比率。總資本與加權風險資產之比為8%(其中核心資本部分至少為4%)。銀行資本充足率=總資本/加權風險資產。
過渡期和實施安排。過渡期從協議釋出起至1992年底止，到1992年底，所有從事大額跨境業務的銀行資本金要達到8%的要求。
巴塞爾資本協議的內容及其演變是什麼
巴塞爾協議 是國際 清算銀行 bis 的巴塞爾銀行業條例和監督委員會的常設委員會 巴塞爾委員會 於1988年7月在瑞士的巴塞爾通過的 關於統一國際銀行的資本計算和資本標準的協議 的簡稱。該協議第一次建立了一套完整的國際通用的 以加權方式衡量表內與表外風險的資本充足率標準，有效地扼制了與債務危機有關的...
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