1樓：匿名使用者
理財經理要業務精通，技能嫻熟，且有良好的溝通能力，負責為客戶進行合理的理財，並且做好客戶的日常維護工作，為銀行建立發展的橋梁。
2樓：匿名使用者
把合適的產品推薦給合適的客戶。
銀行客戶經理的工作職責
3樓：態度要端正
1、通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯絡與關係發展的橋梁。
2、執行銀行戰略決策和產品創新，實現銀行整體發展戰略與目標。
3、負責銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務，並且負責維護與銀行客戶之間的關係。
銀行客戶經理(bcm)是在銀行內從事市場分析、客戶關係管理、營銷服務方案策劃與實施，並直接服務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。
該崗位的服務物件的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。
客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。
4樓：小菜苔
最重要的工作職責就是———拉存款！！
其他的還有：法人貸款營銷，不過您也只是個收集資料，得由您們單位的市場部決定貸或不貸。
個貸營銷，個人住房貸款，個人生產經營貸款。
信用卡營銷。說白了就是拉人辦信用卡。
另外還有：營銷**（推銷賣**），**保險（向熟人賣保險）還有，代辦pos，簡單，只是從銀聯找些資料填好上交。
另外還有國際業務，所謂的國際業務銀行也只是把您當成都市個捐客，您。
貸款的貸前工作一般是由市場部的客戶經理完成，估計市場部的客戶經理不想完成，推給你完成，具體事務包括：收集什麼營業執照，**證，貸款卡，三年的報表等。但如果您不想做有乙個辦法，您可以讓客戶做。
讓客戶幫您寫乙個調查報告，您改改語氣即可。
另外客戶是需要貸款的，可認為是客戶要求著你的，客戶資料的收集難道還會很難嗎？您嘴一張客戶巴不得馬上送上來，畢竟貸款營銷比拉存款簡單。
5樓：中公教育
客戶經理負責銀行的一些產品以及業務的營銷工作。客戶經理要基於客戶所處環境、基本情況等建立和維護客戶檔案，以客戶為中心積極開展營銷工作，有針對性地向客戶營銷和推薦銀行的金融產品和服務，協助客戶完成交易並做好售後服務與問題反饋。
一般來講，客戶經理會有乙個客戶系統，裡面有大量的客戶資訊，供其挖掘優質客戶，建立銀行與客戶的關係。所以大銀行的新晉客戶經理上手更容易些，畢竟銀行每天都會有大量優質客戶開戶。營銷工作主要涉及資產業務、負債業務和中間業務。
資產業務主要是放貸及風控。負債業務主要是拉存款，客戶經理不僅要維持現有客戶的存款規模，還要拓展新客戶以滿足其名下的存款規模的穩定性或增長率要求。而中間業務種類較多，比如結算、諮詢等。
種種營銷工作都要求員工有抗壓能力以及強大的交際能力。
6樓：哩嗶哩嗶嗶哩
只要是跟銀行有關的業務都要去做。服務客戶，維護客戶。開發客戶。
興業銀行理財經理職責？
7樓：匿名使用者
主要是根據客戶的資產負債狀況和年齡家庭成員等做乙個整體分析，然後推銷銀行內能夠提供的服務。可以理解為銷售銀行業務的一線人員，論發展空間的話，我個人認為還是理財經理比較好一點。
銀行理財經理有什麼工作職責？
8樓：匿名使用者
理財經理每天的工作就是整理來過我們支行的客戶，存錢的，買理財的，買**的，新客戶舊客戶都需要你錄進客戶檔案庫里，然後一有什麼理財產品銷售立馬乙個個**簡訊的通知客戶，總的說來這個工作是營業網點裡最輕鬆的，有時候跑神了也沒關係，不需要分分鐘鐘都緊繃著神經，不用跟現金，重空，章戳打交道。
9樓：匿名使用者
負責公司產品的銷售及推廣；
2、根據市場營銷計畫，完成部門銷售指標；
3、開拓新市場，發展新客戶，提高部門的銷售業績；
4、獨立、進取、自信，有良好的人際關係及溝通技巧，渴望成功；
5、勇於接受挑戰，熱愛投資理財工作，志願向金融理財方向發展，能接受公司培訓。負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務。
10樓：最愛周田雨
所謂理財經理，就是幫助銀行把其理財產品賣出去，做的再好點就是幫客戶規劃個人財富，更高階點能做成富人的私人管家。不論怎麼做，都是銀行員工，拿著工資和獎金而已，所謂的發展，也只是職位上的提公升和收入的增加。謝謝採納，歡迎追問。
11樓：匿名使用者
拉存款啊、受理信用卡開辦和銀行理財產品銷售等。
銀行客戶經理的工作內容是什麼？
12樓：黎祖南
銀行客戶經理崗位職責1
1、市場調研。
客戶經理是銀行的「市場資訊員」，要充分發揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優勢，掌握轄區客戶結構，確定目標市場，了解金融市場的發展變化、同業的營銷措施以及客戶所在行業的市場動態等。
2、識別需求。
客戶經理是客戶需求的「採購員」，要經常主動了解客戶的金融需求，在各種資訊中識別有效需求、真實需求，採購客戶所有的需求並挖掘客戶潛在的需求。
3、營銷產品。
客戶經理是銀行產品的「導購員」，要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎上，將銀行的多種金融產品有機地結合起來，制定滿足客戶需求的金融服務方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產品和服務的消費量。
4、客戶維護。
客戶經理是銀行與客戶之間的「聯絡員」，要在為客戶提供服務，滿足需求的同時拓展和維護銀企關係。
5、創新業務。
客戶經理是銀行各項業務創新的「推動員」，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業務創新的第一資訊，快速傳遞，及時反饋，配合產品經理尋求新的產品開發方向，積極做好新產品的推廣工作。
6、風險管理。
客戶經理是銀行信用風險的「控制員」，是銀行風險管理工作的參與者，要及時跟蹤客戶的業務經營發展狀況及變化，對客戶的信用風險進行分析、預警和控制，及時提出客戶風險控制額度調整建議，採取有效措施保全銀行資產。
13樓：牽著你的手
銀行客戶經理崗位職責。
1. 負責銀行客戶關係的建立和維護；
2. 負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標；
3. 負責售前和售後的協調工作；
4. 負責與合作銀行各相關機構建立並保持良好的合作關係；
5. 負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調；
6. 負責收集使用者資訊，及時向產品開發部門提供建議；
7. 負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品專案的接入和實施；
8. 負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。
14樓：匿名使用者
看個人技巧，能喝酒的喝酒，能帶著去打高爾夫的亦可以說到底客戶經理就是為了滿足客戶的需求，跟銷售類似有的地區競爭壓力小，客戶求著客戶經理辦事，不過較繁華的地方沒這種事---
業務是必須要做的，不然銀行要你幹嘛？就看不同的難易程度了。
拉不到業務：1別人不要的客戶你撿便宜，維護存量客戶，做一些雜事 2最多只能拿基本工資，有的行末位淘汰，有的行轉派遣制。
15樓：匿名使用者
要看是哪類的客戶經理，是個人業務的客戶經理，還對公業務的客戶經理，又或是信貸類的客戶經理，不同的身份所做的事也是不同的哦，請問你是？
16樓：匿名使用者
客戶經理就是辦貸款的。
銀行的理財經理一般需要什麼證書
17樓：匿名使用者
從業資格證是最基本的，起碼還有擁有rfp或者cfp的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。
afp：afp即金融理財師，是遵循金融理財規範流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做乙份合理的理財方案。
cfp：是cfp資格認證體系的較高階。cfp資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。
cfp資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、**經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。
兩者區別：1、國內對於具備基本理財技能的afp的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的cfp。
2、afp和cfp兩級資格之間有明顯的區別，可以保證afp和cfp的差異化。
3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出afp與cfp持證人數之間應當保持一定的差距。
4、在實行多級認證制度的國家，afp和cfp持照人數之比大約為10：1。
銀行理財經理職責包括哪些方面
銀行理財經理是銀行的人嗎？
18樓：普林說保險
銀行理財經理是屬於銀行公司的人。銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向使用者推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標；向使用者解答關於理財產品方面的諮詢。
銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤巨集觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。
19樓：財迷金牛來
肯定是的了，理財經理的職責是給中高階客戶提供合理的理財規劃的。
20樓：匿名使用者
屬於銀行的員工，但跟大堂經理一樣只是個稱呼，正式工和臨時工就不一定了。
21樓：艾公尺公尺歐
是的，而且屬於銀行員工，不是臨時工。
理財經理工作業績怎麼寫
銀行的客戶經理和做信託的理財經理哪個工作更好些
銀行的客戶經理好。一 待遇篇 銀行的待遇由四部分組成 基礎工資 福利 補貼 績效獎金 1 基礎工資 銀行的基礎工資是根據不同的員工職級來發放的，分成不同的檔次，比如我們銀行分成10個職級，據說工行是25級，ms是13級，每個職級對應不同的基礎工資。剛進銀行的人通常是最低職級，基礎工資最低，我第一年的...
銀行客戶經理的提成比率大概是怎樣？
你存一年 一千塊錢提3塊。自己算吧。各地方有各地方規定。一年的話提成就是這樣，如果是活期或者存定期幾個月的。會打折扣，具體是按行裡規定算，要是再詳細的話，我保證，沒人會說的。因為這牽涉到行業秘密。我所說的千分之三也是活的，各行或者說各地都有不同的說法。這個資料供你參考的。大概就是這個範圍。還有乙個就...
我是剛進銀行的客戶經理
呵呵 哥們別緊張，見客戶誰都有第一次。首先，你要先了解一下你們銀行的業務，像這種房地產一般不會有外匯和中間業務，所以你上來先了解一下你們行的存貸款業務就好了。最起碼，存款利率你得知道吧？能不能存通知存款？定期存款？再有就是貸款這塊，你們行的貸款政策？比如是否支援房地產行業，現在房地產行業風險較高，很...