委託貸款的現金池,委託貸款手續費誰付?多少錢

2023-01-20 23:35:04 字數 2727 閱讀 3977

1樓:愛你°叚叞

就是採用委託貸款的方式將資金在集團內部進行劃撥。委託貸款簡單說就是一方向另一方貸款,委託第三方(商業銀行)進行管理。商業銀行不承擔貸款損失風險,只負責按照委託人所指定的物件或投向、規定的用途和範圍、定妥的條件(金額、期限、利率等)代為發放、監督使用並協助收回貸款。

委託貸款被用作是繞開公司間借貸禁令的一種方法。

現金池的基本操作是,以公司總部的名義設立集團現金池賬戶,通過子公司向總部委託貸款的方式,每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間,若子公司對外付款時賬戶餘額不足,銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付;日終,以總部向子公司歸還委託貸款的方式,系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定,在固定期間內結算委託貸款利息,並通過銀行進行利息劃撥。

委託貸款排除了企業間借貸的禁令,使得企業有效地集中化管理現金成為了可能。

委託貸款手續費誰付?多少錢

2樓:法妞問答律師**諮詢

1.貸款金額在一億元以下,按最低年的手續費費率收取;2.

貸款金額在一億元以上的,按不低於1%的年手續費費率收取;3.如果委託方是企業單位的,如果核算委託貸款手續費低於1000元,則按1000元的標準收取;等等。

3樓:史

1、營業稅:我國稅法規定,對於委託方取得的利息收入要按利繳納息額5%營業稅,可以由銀行代為扣繳;對於受託方取得的手續費,也要按適用稅率徵收營業稅。在徵收營業稅時,由最終將貸款發放給使用單位或個人並取得貸款利息的經辦機構代扣委託方應納的營業稅,並向經辦機構所在地主管稅務機關解繳。

2、委託貸款手續費:銀行接受委託人申辦委託貸款,按委託貸款金額、借款期限、違約行為等約定條款按比例向委託人收取手續費。

3、借款合同的印花稅:在一般的委託貸款交易中,一筆交易交一次印花稅,每筆委託貸款要按貸款金額的萬分之繳納印花稅。

在基於委託貸款的現金池模式下,一般是由企業和當地稅務局進行協商,制定一定期限內的貸款總額,並按萬分之的稅率定期上繳印花稅。

4、利息費用:在現金池模式下,帳戶間相互借貸資金的利率應當在央行規定的存、貸款基準利率的區間內。一旦利率超出該範圍,就可能因涉嫌轉移定價而遭到稅務部門的置疑。

委託貸款的外部風險

現金池的基本資訊

虛擬現金池現金池填平發生物理劃轉了嗎

子公司通過委託貸款的方式從母公司的集團現金池裡邊貸的款能用於股權投資嗎?

4樓:一起看娛樂聊八卦

能用於股權投資。從母公司的集團現金池裡邊貸的款,可以視同從母公司貸款,因為此貸款的最終責任人是母公司。

就是主要看集團對於你的委託貸款所獲取款項的用途是否有限制,國家的政策法規對這一塊並沒有什麼硬性規定。就是採用委託貸款的方式將資金在集團內部進行劃撥。

在我國的《企業會計制度》中有相應的規定,將委託貸款視為投資,要求專門設定「委託貸款」科目帳戶,從母公司的集團現金池裡邊貸的款,可以視同從母公司貸款,並在此科目下設定「本金」、「利息」、「減值準備」等明細科目。

「委託貸款」科目的期末餘額,即為委託貸款的帳面價值。

什麼叫現金池

5樓:匿名使用者

現金池也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式,以統一調撥集團的全球資金,最大限度地降低集團持有的淨頭寸。現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。

資金池是什麼

6樓:奎隆動畫

資金池也稱現金總庫。現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶餘額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。

在資金池框架內,集團公司和其子公司是委託借款人和借款人子公司在池裡透支是貸款,要付息;相反,在池裡存款是放款要收取利息。所以,現金池使集ᖼ/p>

7樓:匿名使用者

資金池(cash pooling)也稱現金總庫。把資金匯集到一起 形成乙個像蓄水池一樣的 儲存資金的空間 通常用在集資投資,房地產,或是保險領域。

保險公司有乙個龐大的資金池 ,賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。銀行也有乙個龐大的資金池,貸款和存款的,流入流出 ,使這個資金池基本保持穩定。 **也是乙個資金池,申購和贖回的,資金流入流出使 ,**可以用於投資的資金處於乙個相對穩定的狀態。

8樓:淺笑有梨渦

資金池也稱現金總庫。

是最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式,以統一調撥集團的全球資金,最大限度地降低集團持有的淨頭寸。

銀行就有乙個龐大的資金池,吸收存款流入資金,發放貸款流出資金,使這個資金池基本保持穩定。**也是乙個資金池,申購和贖回的,資金流入流出使**可以用於投資的資金處於乙個相對穩定的狀態。

9樓:奚愫局清綺

理財產品的安全性需要投資者認清,要看準五大要素:

(1)借出資金流向的確定性、自主選擇性;

(2)借款人信用資訊採集能力與違約懲罰力度;

(3)壞賬率;

(4)擔保形式及風險保障程度;

(5)預期最高收益不等同於實際收益。

投資者可從五個方面進行考察。隆籌金融口碑不錯的,接觸過。

貸款買車要多少手續費,貸款買車要手續費嗎

貸款買車是需要手續費的 申請個人汽車貸款必備的條件 一 貸款的個人要具有穩定的職業和經濟收入或易於變現的資產,足以按期償還貸款本息 二 貸款人自有資金足以支付建設銀行規定的購車首付款 三 貸款人必須提供銀行認可的擔保 申請貸款必備的資料 一 個人貸款申請書 二 個人有效身份證件。包括居民身份證 戶口...

易貸網貸款的手續費是怎麼收取的,貸款手續費怎麼算

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貸款手續費怎麼算

貸款手續費按照中國人民銀行規定。例如工商銀行貸款手續費規定 1 貸款利率按照中國人民銀行規定的貸款利率執行 2 短期貸款 期限一年以內,含一年 按貸款合同簽定日相應檔次的法定貸款利率計息,貸款合同期內,遇利率調整不分段計息 貸款結息可以按照每月結息 每季結息或利隨本清的方式執行 3 中長期貸款 期限...