1樓：匿名使用者
理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。
專業的理財規劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產或理財產品。而越來越多的理財規劃師選擇進入正規第
三方理財公司或者持有從業資格的專業人士獨立執業。(私人理財顧問)。
私人理財顧問更可通過，收取諮詢費、理財規劃書製作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產品方佣金等
方式來進一步提高收入。
2樓：匿名使用者
?，**以上，好的話財政總、監
考理財規劃師證有什麼用
3樓：艾德教育全國總校
目前理財規劃師可從事機構有銀行、信託投資公司、保險公司、**公司，還有信用合作社、財務公司、投資信託公司、金融租賃公司以及**、金銀、外匯交易所等，而且無論是哪乙個金融機構，對於專業的理財規劃師都是非常欠缺的。
對於大眾來說，乙個好的理財規劃師才更能為他們管理財產的分配和投資;對對於企業來說好的理財規劃師才能為企業創造更大的價值;而對於整個金融行業來說，好的理財規劃師才是整個行業欣欣向榮的標誌。
乙個合格的國家理財規劃師，不僅需要過硬的專業知識和能力，更需要豐富的實際經驗和良好的職業操守，所以，有志從事理財規劃師，那麼報考理財規劃師資格考試當然是必要而且必須的!同時，你可以學到整套的關於理財規劃師的理論知識，這對於未來的自我理財也是有極大的幫助。
通過這樣一次系統的學習，對你在未來工作中是有很大的指引意義的。你可以很清晰的為自己的職業發展作乙個規劃，你可以對這個市場的過去，現狀和將來有乙個大概的了解從而大致確認自己未來的發展方向。
考理財規劃師 二級和** 對以後的工作有什麼區別 作用到底有多大
4樓：匿名使用者
首先在我回答你這個問題之前，我得先糾正一下你的思想，學習理財，並不是為了尋求乙份工作，而且掌握這門技能。有這樣一句話「三歲不早，六十不老」正說明了，理財在生活的無處不在。而理財規劃師正是在生活理財中發展起來的乙個職業。
所以做為理財師要更專業。
2，**理財規劃師，只是學了一些專業術語而已。例如：什麼是現金規劃，如何做現金規劃等等。
而二級理財規劃師就會教你如何去做規劃，如何通過財務分析制定規劃。例如：保險規劃，投資規劃等。
（相比之下，二級比**專業一些）
3，在工作中二級和**的區別在於，如果你是銀行工作人員。你拿**證書和拿二級證書就有很大的差別了。因為銀行對理財經理的要求是二級證書和afp證書。
持證才能上崗。（**根本就不認）。
4，由於近期通脹情況越來越高。人們對理財的求知慾越來越高漲。此行業在未來的三，五年內會迅速壯大。
到那時，對理財師專業技能的要求也會越來越高。所以學習理財。是明智的選擇。
理財規劃師證有什麼用？ 10
5樓：匿名使用者
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。
理財規劃師國家職業資格分為**，一級為高階理財規劃師，二級為中級理財規劃師，**為助理理財規劃師。
凡報考國家職業**的，只要具備以下條件中的一條即可：
1、連續從事本職業工作6年以上。
2、具有以高階技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業**正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
6樓：匿名使用者
如果不從事銀行或理財方面，那是沒啥用的，理財比較窄，還不如人力資源，大公司小公司都有自己的人資部吧~~~~如果從事這方面工作的話，也是沒啥用的，因為助理理財只是職業資格鑑定的**，在校大學生都可以直接考，社會通過率也比較高，這個用人單位都清楚的很，不如工作今年直接考二級，二級含金量高很多，當然考試難度也大，有**答辯。
7樓：匿名使用者
「證不代表工作，沒證的也不一定找不到工作，只要你夠努力，對事夠認真，會有伯樂發現你的。」——我比較贊成三樓觀點，但他也是略有點過偏。
先是廢話點睛一下：證永遠是有比沒有強，學歷就是張用人單位的門檻~務實是好事，通過考證來學習並充實大學生活，但學完就拋那就。。。。（我本人就深感如是）
本人08屆，會計專業，金融學雙學位，所以能結合個人略微經驗回答。評最佳答案，可以發些我幫gf攢的資料給你哈！
首先，建議的證有（供參考）：如果只為掌握些許個人理財知識，那簡單的有「銀行從業中的理財科目」
再次，比較牛b的可以看下面：——評最佳答案，可以發些我幫gf攢的資料給你哈！
■國家理財規劃師（chfp）認證證書 （現在大家問的，也以這個為主，適合在讀大學生）——
2023年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標準》正式釋出。2023年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。chfp資格證書是目前我國**認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家**所認可。
適合人群：在銀行、保險、**、**、投資諮詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。
證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格**，大學在校生可考）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高階理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。
目前，只啟動了國家職業資格**與二級的認證。
考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。
頒證部門：國家勞動和社會保障部。
■註冊金融分析師（cfa）認證證書
有「全球金融第一考」之稱的cfa證書是**投資與管理界的一種職業資格認證，是由美國投資管理與研究協會（aimr）於2023年設立的，是目前全球規模最大的職業考試，也是全美重量級財務金融機構分析從業人員必備的證書。該證書在全球金融領域內受到廣泛的認可，是進入銀行、投資、**、保險、諮詢行業的從業通行證。
適合人群：cfa考試側重於投資和財務分析理論，比較適合金融機構研究和投資管理人員、金融專業的博士或碩士。
證書等級：由低到高分為三個等級，即一級註冊金融分析師、二級註冊金融分析師、**註冊金融分析師。
考試內容：涉及職業道德準則、數理統計學、經濟學、財務報表分析、企業融資、**市場分析、**投資分析、金融衍生產品分析、替代金融產品分析、房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、**管理學以及**回報計算與統計等。
頒證部門：美國投資管理與研究協會(aimr)。
■國際金融理財師（cfp）認證證書
cfp證書是國際金融理財標準委員會(fpsb)對從事理財的職業制定的乙個認證標準，由國際財務策劃人員協會(inter?鄄national association of financial planning，簡稱iafp)推出。從2023年開始cfp資格國際化認證至今，全球持有cfp執照的人數不到10萬人。
在國外商業銀行，擁有多少cfp成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標準。
適合人群：銀行、**、保險、**，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。
考試內容：cfp認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計畫、保險計畫、稅收計畫、退休計畫與職工福利、高階理財規劃六個模組，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，而且全部採用英文試卷。
頒證部門：國際金融理財標準委員會(fpsb)。
■註冊財務顧問師（cfc）認證證書
cfc證書由理財規劃顧問師標準協會(institute of financial consultants，簡稱ifc)推出。ifc成立於2023年，是國際性的理財顧問師專業組織。ifc總部設在美國，目前在全球12個國家設立了分支機構。
cfc證書在全球理財行業具有一定的權威性，特別在美國、加拿大等北美地區，是衡量理財業從業人員專業能力的重要依據。
適合人群：有金融、保險、**、投資、銀行等行業經驗者皆可報名。
考試內容：cfc認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規劃、個人理財規劃、投資管理四部分內容。通過考試的考生如具有相關的工作經驗，可申請cfc資格。
頒證部門：理財規劃顧問師標準協會(ifc)。
■特許財富管理師（cwm）認證證書
cwm證書由美國金融管理學會（american academy of financial management，簡稱 aafm）推出。該學會成立於2023年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。特許財富管理師（cwm）認證被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。
該證書注重實戰與實務，在資產配置與風險管理、高階客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設計。
適合人群：具有金融等相關行業的工作經歷，英語能力強。
證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高階特許財富管理師。
考試內容：cwm認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。
閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。
頒證部門：美國金融管理學會（aafm）。
■註冊財務策劃師（rfp）認證證書
rfp（registered financial planners）證書由美國註冊財務策劃師協會（rfpi）於2023年推出。目前rfp證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德國等國家獲得廣泛認可。此外，rfp認證專案已被列入長江三角洲地區緊缺人才培訓工程，從而大大提公升了rfp證書在國內的知名度和認可度。
到目前為止，美國註冊財務策劃師協會會員遍布包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、紐西蘭、日本、新加坡、南韓、香港、印度、馬來西亞和南非等21個國家和地區。美國註冊財務策劃協會最近亦於希臘成立分部方便招收東歐地區會員。全世界註冊財務策劃師已有63163人，其中美國有37649人，佔總人數的59.
6%，其次是加拿大12805人。在大中華地區，rfp會員也已達到3000多人。
適合人群：大專以上學歷或中級以上職稱；從事金融、保險、**、投資、銀行、律師、房地產等行業專業人士或對財務策劃有興趣的人士；具有三年以上相關工作經驗者。
考試內容：rfp認證考試包括財務策劃基礎、投資策劃、稅務計畫及遺產計畫、保險計畫及退休計畫、高階理財策劃五個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能，具有很強的實戰性。
頒證部門：美國註冊財務策劃師協會（rfpi）。
■國際註冊財務顧問師（rfc）認證證書
由美國國際認證財務顧問師協會（iarfc）推出並負責認證工作。國際註冊財務顧問師（rfc）的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規劃。
適合人群：在保險行業的從業人員。
考試內容：主要分為基礎理論和實務操作兩部分。理論考試內容包括經濟學、投資學、風險管理、稅務法規等。
實務操作部分，需要學員在結束培訓後乙個月內交出實務案例報告。要拿到rfc執照，先要交年費成為iaprc的會員。
頒證部門：美國國際認證財務顧問師協會（iarfc）。
■特許理財顧問師（chfc）認證證書
chfc認證（chartered financial consultant）於2023年由美國金融職業培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(american college)創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，在美國金融界頗受尊重，與cfp齊名。
適合人群：具有3年以上金融行業相關工作經驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎。
考試內容：共有8門核心考試課程，其中理財規劃的步驟和環境、保險基礎知識、個人所得稅、退休規劃、投資、遺產規劃基礎等6門為必考科目，另外2門可從金融系統、理財規劃實務、遺產規劃實務和退休計畫中的財務決策中任意選擇。
頒證部門：美國學院(american college)。
金融專業，考理財規劃師證書有用嗎
當然有用，是要一級一級的考的 1 助理理財規劃師 國家職業資格 內 符合以下條件容之一者均可報名 1 具有大專學歷，申報前從事本職業工作4年以上 2 取得相關專業學士學位，申報前從事本職業工作3年以上 3 取得相關專業碩士學位，申報前從事本職業工作1年以上 2 理財規劃師 國家職業資格二級 符合以下...
理財規劃師怎麼考，理財規劃師要怎麼考取資格證呢？
證書級別 理財規劃師初級 中級 高階 報考條件 初級理財規劃師 年滿18周歲，專科及以上高校在校學生。中級理財規劃師 具備以下條件之一者 1 具有大專及以上學歷，獲得授權培訓機構頒發的 理財規劃師培訓證明 2 年滿24周歲，獲得授權培訓機構頒發的 理財規劃師培訓證明 高階理財規劃師 具備以下條件之一...
考取高階茶藝師證有用嗎,考個高階茶藝師有用麼
你要自己喝茶有用，裝進肚子裡的都是自己的，要是工作吧，我覺得沒啥用。到時可以當例子講給你學生，顯得知識淵博。考個高階茶藝師有用麼 單純擁有一本高階茶藝師證書 在我看來是沒有什麼用途的 因為這個工種在工作中是需要互動的 是不是有真才實學很快就被看穿 甚至還會讓人認為你的證書是假的 自取其辱 有證書沒有...