1樓：佴瑜英
個人外匯現金存取的洗錢風險，必須關注外匯現金的主要**，是否存在通過個人賬戶實現多次分拆的不同現象，小心犯罪分子達到逃避外匯管制的目的，因為在匯發[2007]1號《個人外匯管理辦法》中規定，個人外匯現金的提取，當日累計金額不得超過等值1萬美元；外匯現金的存入上限為5萬美元。
<>個人外匯管理辦法》規定，在個人外匯現金提取方面，當日累計金額不得超過等值1萬美元；外匯現金存款每日上限為5000美元。境內個人賬戶從收到境外匯款後，可在經常專案下收取非經營性外匯，銀行應根據個人客戶在國際收支中的資金**進行申報，比對個人客戶的年齡、職業、支付金額等資訊，確認進入個人賬戶的外匯資金**無風險的合理性。銀行應檢查申請結匯的客戶的外匯資金**是否是從其他銀行的同名海外賬戶匯入的。
因為銀行必須注意，有些人利用國內居民賬戶，接受國外同一人的匯款，從而達到拆分結匯、逃避源型國內外碰枯匯監管的目的。
如果金額過大，匯出銀行會要求匯款人說明原因。如果金額過大，匯出銀行將要求匯出人提供書面資料。如果該金額屬於投資，將被納入稅收監控。
對非投資性資金的收款人一般不進行嚴格的監督。如果是投資性資金，國內監管一般比較嚴格，需要在賬戶中記錄書面材料。如果是海外法人向國內個人匯款，海外審查非常嚴格，必須提供必要的書面資料才能匯出。
國內銀行笑裂洞也會要求收款人提供必要的書面資料並說明理由，經稽核後方可入賬。
針對問題做得詳細解針對問題做得詳細解讀，希望對大家有所幫助，如果還有什麼問題可以在評論區給我留言，大家可以多多和我評論，如果**有不對的地方，大家也可以多多和我互動交流，如果大家喜歡作者，大家也可以關注我哦，您的點贊是對我最大的幫助，謝謝大家了。
2樓：吱吱吱吱心
銀行卡可能會被凍結，而且警察還會詢問你為什麼冊謹攜會有這麼多的外匯，可能會招來很多的麻煩。一次性不要大量匯入，應該把這州伏些外匯分多次操作，這樣是比較安全的，也不會被別晌咐人懷疑。
3樓：樂樂在此呢
帶來了很多安全的問題，這樣的入悉李戶可能會引起他人的懷疑，需要進行嚴格的稽核。應該稽核身份資訊，瞭解外匯入戶的情況，做好辦理流程方面的操稿陸猛作，這樣才可以保證安鍵橋全。
4樓：今天退休了嗎
會導致銀盯行裂行對這個賬戶開啟帶燃監管措施，也會引起警察的注意，這個賬戶會被凍結。我們在操作的時候，首先一定要合法合理，最好是先匯入凱閉到公共賬戶裡面，這樣會比較安全。
個人賬戶能否接受國外匯款？
5樓：
摘要。個人賬戶是能接受國外匯款的。個人賬戶可以接受國外匯款，境內個人每人每年等值5萬美元(含)的結售匯額度。
根據外管局規定，境內居民外匯儲蓄賬戶原則上不得用於對公結算。境外公司給境內個人匯款，下列情況原則上不能入賬。
個人賬戶是能接受國外匯款的。個人賬戶可以接受國外匯款，境內個人每人每年等值5萬美元(含)的結售匯額度。根據外管局規定，境內居民外匯儲蓄賬戶原和悶枝則上不得用於對公結算。
罩衡境外公喚敏司給境內個人匯款，下列情況原則上不能入賬。
對方是**公司，投資公司；2、匯款附言可以看出是**貨款；3、收款人申報該款項是資本項下或者是**貨款；4、其它當地外管認為不能入核首唯賬的款項。若這改培筆款項不屬於**及經營投資性芹陵外匯，一般可以入賬。
時間玩多久到賬。
要。1-2個工作日。
個人帳戶是否可以直接接收國外公司匯出的外匯?
6樓：股城網客服
但是，需要按照《個人外匯管理辦法實施譽賀腔細則》的規定，根據不同的交易性質，遵循不同原則來處理：
一、匯入資金屬於經常專案非經營性外匯收入。
非經營性外匯收入，即：不是**項下，也不是資本項下的收入。比如境內個人在境外工作產生的職工報酬等。
這種情況可以直接把匯入資金入到收款人個人外匯儲蓄賬戶，也就是個人卡或存摺下。並對等值5000美元（不含）以上的交易進行國際收支申報。
二、匯入資金屬於經常專案經營性外匯收入。
比如，向國外賣出商品產生的收入。這種情況視同機構管理，按對公業務來對待處理。這時資金就不能入到個人儲蓄賬戶，需入到個人外匯結算賬戶中。
此時的收款人還有乙個身份，就是「對外**經營者」。針對此類個人項下經營性外匯收支的一系列動作，比如：跨境收支、進出口核銷、國際收支申報，都是按照機構來管理，不能再把它當成個人外匯業務。
三、資本專案外匯收入。
境內個人**員工持股計劃，認股期權計劃等項下**，以及分紅所得外匯收入，匯回所屬公司或者境內**機構開立的境內專用外匯賬戶後，可以結匯，也可以原幣劃入員工個人的外匯儲蓄賬戶；
境內個人作為保險受益人所獲得的賠償，可以存入本人外匯儲蓄賬戶，也可以結匯。其它資本項下外匯收入，均根據不同的用途，按資本專案下外匯管理政策辦理。
如何確認外匯以匯入，外匯匯入個人金額多少不需要申報
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怎么查詢醫保個人賬戶，怎麼查詢醫保個人賬戶
回答小編查詢一下哦 查詢自己的醫保賬戶的方法有 1.官網查詢 持卡人可以登入當地的人力資源和社會保障局官網，輸入自己的社保編碼 密碼 驗證碼登入個人社保賬戶後，即可檢視醫保賬戶資訊。2.查詢 持卡人可以撥打社保局客戶服務 12333，接通後按照 語音轉接人工服務，向工作人員申請查詢醫保賬戶即可。3....
MSN賬戶突然被凍結，個人賬戶突然被凍結
如果備用郵箱也不能用了，只能通過人工的方法解決，可以在windowslivehelp的windows live id 論壇中尋求人工幫助，也可以看下其他人的解決辦法，有個找回的鏈結，點選頁面右下角的 繼續 將頁面提供的pin碼輸入後提交即可。不過要大概記得幾個聯絡人 我大概就記得這麼多。最快的辦法是...